Priopćenje o rezultatima za prvo tromjesečje 2024. godine

München, 20. svibnja 2024.

GRUPA POTVRDILA PROGNOZU ZA CIJELU GODINU

Prvo tromjesečje:
• Ukupni obujam poslovanja porastao je za 5,3 posto na 48,4 milijarde eura
• Operativna dobit ostvarila je rast od 6,8 posto na 4,0 milijardi eura ponajviše zahvaljujući poslovanju segmenta neživotnih osiguranja, ali i dobrim rezultatima segmenata upravljanja imovinom i životnih i zdravstvenih osiguranja
• Temeljna neto dobit dioničara skočila je za 15,7 posto na 2,5 milijardi eura
• Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II iznosio je vrlo dobrih 203 posto

Prognoza:
• Ciljana operativna dobit za 2024. godinu i dalje iznosi 14,8 milijardi eura, plus/minus 1 milijardu eura²

Ostalo:
• U tijeku je otkup dionica u vrijednosti do
• 1 milijarde eura; dosad su otkupljene dionice vrijedne 0,5 milijardi eura

„Allianzovi vrlo dobri rezultati odražavaju kvalitetu naših temelja, vrijednost dosljedne provedbe naše strategije i prednost koju sa sobom nosi široki spektar talenata i vještina zastupljenih u našoj organizaciji.

Petpostotni rast obujma poslovanja i dvoznamenkasti skok neto dobiti dioničara ukazuju na vrlo dobar početak godine. Pritom rast ukupnih prihoda i neto dobiti u segmentu neživotnih osiguranja predstavlja odraz ravnoteže između rasta i discipliniranog preuzimanja rizika, dok razvoj novih poslova u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja potvrđuje privlačnost našeg obimnog proizvodnog portfelja. Što se tiče segmenta upravljanja imovinom, neto priljevi iz prvog tromjesečja ove godine već su nadmašili razine za cijelu prošlu godinu, što naglašava kvalitetu našeg poslovanja i njegovu vrijednost za klijente.

Naš dosadašnji uspjeh u područjima profitabilnosti, otpornosti i dosljednog upravljanja kapitalom ono je što nas čini poželjnim pouzdanim partnerom, posebice u vremenima povećane nesigurnosti i ubrzanih promjena.“

- Oliver Bäte, glavni izvršni direktor Allianza SE

_{1 Izuzme li se primjena prijelaznih mjera za tehničke pričuve; s tromjesečnom obvezom za dividendu.

2 Kao i uvijek, valja spomenuti kako prirodne katastrofe, nepovoljna kretanja na tržištima kapitala i čimbenici nadvedeni u našem Upozorenju vezanom za prognozirajuće izjave mogu imati značajan utjecaj na operativnu dobit i/ili neto dobit naših poslovanja, kao i rezultate Allianz Grupe.}

FINANCIJSKI NAGLASCI

Ukupni obujam poslovanja

PRVO TROMJESEČJE: Ukupni obujam poslovanja ostvario je rast od 5,3 posto na 48,4 milijarde eura zahvaljujući rezultatima svih poslovnih segmenata. Segment neživotnih osiguranja zabilježio je solidan rast potaknut cijenama, dok je rast u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja prvenstveno posljedica povoljnog prodajnog zamaha u SAD-u i Italiji. Rast u segmentu upravljanja imovinom okoristio se većom imovinom pod upravljanjem i višim naknadama za uspješnost.

Interni rast iznosio je 7,5 posto zahvaljujući rezultatima svih segmenata.

Dobit

PRVO TROMJESEČJE: Operativna dobit ostvarila je rast od 6,8 posto na 4,0 milijardi eura (u usporedbi s 3,7 milijardi eura iz istog tromjesečja prethodne godine), ponajviše zahvaljujući segmentu neživotnih osiguranja. Rast je bio uglavnom jednako podijeljen između boljeg operativnog rezultata pružanja usluga osiguranja i boljeg operativnog investicijskog rezultata. Operativnoj dobiti pripomogao je i segment upravljanja imovinom zahvaljujući većem neto prihodu od naknada i provizija, dok je segment životnih i zdravstvenih osiguranja ostvario solidnu operativnu dobit na razini one iz prošle godine.

Temeljna neto dobit dioničara porasla je s 2,2 milijarde eura ostvarene u istom razdoblju 2023. godine na 2,5 milijardi eura zahvaljujući većoj operativnoj dobiti i boljim neoperativnim rezultatima.

Neto dobit pripisiva dioničarima skočila je na 2,5 milijardi eura (u usporedbi s 2,0 milijardi eura ostvarenih u prvom tromjesečju 2023. godine).

Temeljna dobit po dionici iznosila je 6,42 eura (u usporedbi s 5,43 eura iz prvog tromjesečja prošle godine).

Anualizirani temeljni povrat na uloženi kapital iznosio je 17,4 posto (u usporedbi sa 16,1 posto za cijelu 2023. godinu).

Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II

Na kraju prvog tromjesečja ove godine omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II iznosio je 203 posto (u usporedbi s 206 posto zabilježenih na kraju 2023. godine).

_{1 Izračun temeljne dobiti po dionici i temeljnog povrata na uloženi kapital temelji se na temeljnoj neto dobiti dioničara.}

NAGLASCI PO SEGMENTIMA

„Allianzovi vrlo dobri rezultati iz prvog tromjesečja ove godine pokazuju našu nepokolebljivu predanost stvaranju vrijednosti:

• Snažan interni rast potaknut cijenama i stroga disciplina pri preuzimanju rizika u poslovanju segmenta neživotnih osiguranja pridonijeli su iznimnom rastu naše operativne dobiti. Benigne prirodne katastrofe i veći prihodi od investicija također su doprinijeli rezultatima.
• Rasprostranjeni rast novih poslova u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja istaknuo je kvalitetu naše globalne franšize u konkurentnom okruženju. Uzmemo li u obzir i atraktivnu profitabilnost novog posla, u odličnoj smo poziciji da nastavimo sa stvaranjem vrijednosti.
• Snažan neto priljev klijenata i izvanredne naknade za uspješnost u segmentu upravljanja imovinom dokaz su da smo se sjajno snašli u nestabilnom okruženju tržišta kapitala. Zahvaljujući rastu imovine klijenata pod upravljanjem i konkurentnom omjeru troškova i prihoda, u prilici smo ostvariti profitabilan rast.

Sjajno smo započeli godinu, a naš solidan omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II od 203 posto pridonosi našoj sposobnosti stvaranja vrijednosti za dioničare. Naša ciljana operativna dobit za 2024. godinu i dalje iznosi 14,8 milijardi eura, plus/minus 1 milijardu eura.“

- Claire-Marie Coste-Lepoutre, glavna financijska direktorica Allianza SE

Neživotna osiguranja: vrlo dobra operativna dobit

PRVO TROMJESEČJE: Ukupni obujam poslovanja porastao je za 5,7 posto na 25,5 milijardi eura (u usporedbi s 24,1 milijardom eura iz istog tromjesečja prethodne godine). Interni rast, korigiran za utjecaje valutnih tečajeva i konsolidacije, iznosio je 7,5 posto. Glavni pokretač bio je vrlo dobar rast od 9 posto u poslovanju koje uključuje privatne korisnike, male i srednje poduzetnike i vozne parkove. Poslovanje s poslovnim korisnicima zabilježilo je rast od 4 posto.

Operativna dobit ostvarila je snažan rast od 10,4 posto na 2,1 milijardu eura (u usporedbi s 1,9 milijardi eura zabilježenih u prvom tromjesečju 2023. godine). Rast dobiti bio je jednako podijeljen između boljeg operativnog rezultata pružanja usluga osiguranja i boljeg operativnog investicijskog rezultata.

Kombinirana kvota ostala je na sjajnih 91,9 posto u usporedbi s prvim tromjesečjem prošle godine. Kvota štete iznosila je 67,3 posto (za razliku od 67,0 posto iz istog razdoblje prošle godine) jer je nešto slabiji run-off rezultat djelomično nadoknađen benignim iznosima šteta uzrokovanih prirodnim katastrofama i povoljnijom kvotom štete proizašle iz događanja manjih razmjera. Omjer troškova porastao je za 0,3 postotna boda na 24,6 posto.

Životna i zdravstvena osiguranja: snažan rast novih poslova

PRVO TROMJESEČJE: PVNBP (sadašnja vrijednost premija za nove poslove) porastao je na 22,3 milijarde eura (u usporedbi s 18,5 milijardi eura iz prethodne godine), i to zahvaljujući većim volumenima kod većine naših poslovnih subjekata. Najviše su doprinijeli tvrtka Allianz Re i povoljan prodajni zamah u Italiji i SAD-u.

Operativna dobit iznosila je vrlo dobrih 1,3 milijarde eura, koliko je zabilježeno i u prvom tromjesečju prošle godine.

Marža za ugovorenu uslugu porasla je s 52,6 milijardi eura na kraju 2023. godine na 53,2 milijarde eura na dan 31. ožujka 2024. godine, uz snažan normaliziran rast od 1,7 posto. Svi naši subjekti ostvarili su dobre rezultate, a tvrtka Allianz Re imala je dodatnu korist od velikog ugovora.

Profitabilnost novog posla porasla je s prošlogodišnjih 5,5 posto na 5,7 posto. Vrijednost novog posla pritom je skočila na 1,3 milijarde eura (u usporedbi s 1,0 milijardi eura zabilježenih u istom razdoblju prošle godine) zahvaljujući većim volumenima u većini poslovnih subjekata, kao i boljoj kombinaciji različitih poslovnih aktivnosti.

Upravljanje imovinom: snažni neto priljevi

PRVO TROMJESEČJE: Operativni prihodi ostvarili su rast od 4,7 posto na 2,0 milijardi eura zahvaljujući većoj imovini pod upravljanjem i višim naknadama za uspješnost. Operativni prihodi, korigirani za utjecaje valutnih tečajeva, porasli su za 5,7 posto.

Operativna dobit porasla je za 7,0 posto na 773 milijuna eura (u usporedbi sa 723 milijuna eura ostvarenih u istom razdoblju 2023. godine). Korigirana za utjecaje valutnih tečajeva, operativna dobit ostvarila je rast od 8,1 posto. U istom je razdoblju omjer troškova i prihoda iznosio povoljnijih 61,1 posto (u usporedbi s 62,0 posto zabilježenih u prvom tromjesečju prošle godine).

Na dan 31. ožujka 2024. godine imovina klijenata pod upravljanjem iznosila je 1,784 bilijuna eura, što je za 71 milijardu eura više u odnosu na kraj 2023. godine. Tome su najviše doprinijeli snažni neto priljevi od 34,2 milijarde eura, a pripomogli su i povoljni učinci valutne konverzije i tržišta.

Na kraju prvog tromjesečja 2024. godine ukupna imovina pod upravljanjem iznosila je 2,297 bilijuna eura, što je za 73 milijarde eura više nego na kraju 2023. godine, u skladu s rezultatima imovine klijenata pod upravljanjem.

TABLICA S REZULTATIMA

Allianz Grupa – ključne brojke za prvo tromjesečje 2024. godine

1. tromjesečje 2024.

1. tromjesečje 2023.

Delta

Ukupni obujam poslovanja

mlrd. eura

48,4

46,0

5,3%

- Neživotni

mlrd. eura

25,5

24,1

5,7%

- Životni/zdravstveni

mlrd. eura

21,1

20,1

4,9%

- Upravljanje imovinom

mlrd. eura

2,0

1,9

4,7%

- Konsolidacija

mlrd. eura

-0,2

10,0%

Operativna dobit/gubitak

mil. eura

3.986

3.731

6,8%

- Neživotni

mil. eura

2.066

1.872

10,4%

- Životni/zdravstveni

mil. eura

1.327

1.320

0,5%

- Upravljanje imovinom

mil. eura

773

723

7,0%

- Korporativni i ostali

mil. eura

-179

-176

1,6%

- Konsolidacija

mil. eura

-2

-7

-72,8%

Neto dobit

mil. eura

2.631

2.160

21,8%

- Pripisiva nekontrolirajućim udjelima

mil. eura

156

128

21,7%

- Pripisiva dioničarima

mil. eura

2.475

2.032

21,8%

Temeljna neto dobit dioničara¹

mil. eura

2.513

2.173

15,7%

Temeljna dobit po dionici²

eura

6,42

5,43

18,2%

Dodatni ključni pokazatelji uspješnosti

- Temeljni povrat na uloženi kapital Grupe³

17,4%

16,1%

1,3% -p

- Kombinirana kvota za neživotni

91,9%

0,0% -p

- Profitabilnost novog posla za životni/zdravstveni

5,7%

5,5%

0,2% -p

- Omjer troškova i prihoda za upravljanje imovinom

61,1%

62,0%

-0,8% -p

31. 3. 2024.

31. 12. 2023.

Delta

Dionički kapital⁴

mlrd. eura

60,0

58,2

3,0%

Marža za ugovorenu uslugu (neto)

mlrd. eura

33,2

32,7

1,4%

Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II⁵

203%

206%

-3% -p

Imovina klijenata pod upravljanjem

mlrd. eura

1.784

1.712

4,2%

_{Napomena: Brojke su navedene u milijunima eura osim ako nije drugačije naznačeno. Zbog zaokruživanja određenih iznosa, postoji mogućnost da navedene brojke neće dati točan navedeni ukupni iznos, a postotci neće točno odražavati apsolutne iznose.

1_Predstavlja udio neto dobiti dioničara prije neoperativnih tržišnih kretanja, kao i prije amortizacije nematerijalne imovine od poslovnih spajanja (uključujući i sve povezane utjecaje poreza na dobit).

2_Izračunata diobom temeljne dobiti dioničara za određeno razdoblje (korigirane za neto financijske naknade, koje se odnose na nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital) s ponderiranim prosječnim brojem dionica u optjecaju (osnovna temeljna dobit po dionici).

3_Predstavlja anualizirani omjer temeljne neto dobiti dioničara i prosječnog dioničkog kapitala na početku i kraju razdoblja. Temeljna neto dobit dioničara korigirana je za neto financijske naknade, koje se odnose na nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital. Iz prosječnog dioničkog kapitala izuzeti su nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital, nerealizirane dobiti i gubici od ugovora o osiguranju, te druge nerealizirane dobiti i gubici. Anualizirane brojke ne predstavljaju predviđanje za cijelu godinu. Za prvo tromjesečje 2023. godine prikazan je temeljni povrat na uloženi kapital za cijelu 2023. Zbog usklađivanja usporednih brojki iz prethodnih razdoblja za potrebe bilance, temeljni povrat na uloženi kapital promijenio se za +0,1 %-p u usporedni s objavljenom brojkom na dan 31. prosinca 2023.

4_Izuzmu li se nekontrolirajući udjeli. U prvom tromjesečju 2024. godine Allianz je reklasificirao određene manjinske udjele na kapital i obveze. Usporedne brojke iz prethodnih razdoblja za potrebe bilance usklađene su s manjim učinkom na isključivo dioničarski kapital (umanjen za 0,2 milijarde eura na dan 31. prosinca 2023. godine).

5_Brojke za rizični kapital diversificirane su po grupi na razini pouzdanosti od 99,5 posto. Omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II odražava tromjesečnu obvezu za dividendu i ne uključuje primjenu prijelaznih mjera za tehničke pričuve (čiji je učinak u prvom tromjesečju 2024. godine iznosio +20 %-p).}

Za sve daljnje upite, molimo vas da se obratite sljedećim osobama:

Frank Stoffel +49 89 3800 18124 frank.stoffel@allianz.com
Fabrizio Tolotti +49 151 5995 6396 fabrizio.tolotti@allianz.com
Johanna Oltmann +49 89 3800 13346 johanna.oltmann@allianz.com

RELEVANTNE POVEZNICE

Konferencija za medije
15. svibnja 2024. u 11:00 sati po srednjoeuropskom vremenu: YouTube videozapis na engleskom jeziku

Konferencija za analitičare
15. svibnja 2024. u 14:30 sati po srednjoeuropskom vremenu: YouTube videozapise na engleskom jeziku

Rezultati
Rezultati i povezani dokumenti mogu se pronaći u centru za preuzimanje materijala.

PREDSTOJEĆA DOGAĐANJA

Financijski rezultati za drugo tromjesečje 2024. godine
8. kolovoza 2024.

Više informacija dostupno je u financijskom kalendaru.

O Allianzu

Allianz Grupa spada među vodeće svjetske osiguratelje i društva za upravljanje imovinom, s više od 125 milijuna* privatnih i korporativnih klijenata u gotovo 70 zemalja. Allianzovi klijenti na raspolaganju imaju široki spektar usluga osobnog i korporativnog osiguranja, od neživotnog, životnog i zdravstvenog osiguranja, do usluga podrške, kreditnog osiguranja i globalnog osiguranja poslovanja. Allianz je jedan od najvećih ulagača na svijetu, te upravlja s oko 746 milijardi eura** za račun klijenata osiguranja, dok naša društva za upravljanje imovinom PIMCO i Allianz Global Investors upravljaju s oko 1,8 bilijuna eura** vrijedne imovine klijenata. Zahvaljujući sustavnoj integraciji ekoloških i društvenih kriterija u poslovne procese i ulagačke odluke, među vodećim smo osiguravateljima po indeksu održivosti Dow Jones. Tijekom 2023. godine više od 157 tisuća zaposlenika Grupe ostvarilo je ukupni obujam poslovanja u iznosu od 161,7 milijardi eura i operativnu dobit od 14,7 milijardi eura.

* Uključujući nekonsolidirane subjekte s Allianzovim klijentima.
** Od 31. ožujka 2024.

Kao i uvijek, sve procjene podložne su niže navedenoj izjavi o odricanju od odgovornosti.

Upozorenje vezano za prognozirajuće izjave

Ovaj dokument sadrži prognozirajuće izjave (kao što su izgledi ili očekivanja), koje se temelje na trenutnim stajalištima i pretpostavkama uprave, i podložne su poznatim i nepoznatim rizicima i neizvjesnostima. Stvarni rezultati, uspješnost ili događanja mogu se značajno razlikovati od onih izraženih ili podrazumijevanih u takvim prognozirajućim izjavama.

Do odstupanja može doći zbog sljedećih čimbenika (ali bez ograničavanja na iste): (i) promjene općih gospodarskih uvjeta i situacije s konkurencijom kada je riječ o temeljnom poslovanju i tržištima, (ii) stanje na financijskim tržištima (posebice tržišna promjenjivost, likvidnost i kreditna događanja), (iii) nepovoljni publicitet, regulatorne mjere ili sudski postupci vezani za Allianz Grupu, druge poznate tvrtke i općenito industriju financijskih usluga, (iv) učestalost i ozbiljnost osiguranih gubitaka, uključujući onih uzrokovanih prirodnim katastrofama, te kretanja vezana za troškove gubitka, (v) razine i trendovi smrtnosti i oboljenja, (vi) razine ustrajnosti, (vii) razmjer neispunjavanja ugovorne obveze, (viii) razine kamatnih stopa, (ix) devizni tečaj, prije svega tečaj eura/američkog dolara, (x) izmjene zakona i regulativa, uključujući onih poreznih, (xi) utjecaj akvizicija, uključujući povezane probleme s integracijom i mjere reorganizacije, te (xii) opći konkurentni čimbenici, u svakom pojedinačnom slučaju na lokalnoj, regionalnoj, nacionalnoj i/ili globalnoj razini. Mnogi od tih čimbenika vjerojatniji su uslijed terorističkih aktivnosti.

Bez obveze ažuriranja

Allianz ne preuzima obvezu ažuriranja navedenih informacija ili prognozirajućih izjava, osim ako je riječ o informacijama koje je dužan objaviti u skladu s postojećim zakonima..

Ostalo

Brojke koje se tiču neto imovine, financijske pozicije ili rezultata poslovanja pripremljene su u skladu s Međunarodnim standardima financijskog izvješćivanja. Ovo priopćenje ne predstavlja privremeno financijsko izvješće u skladu s njegovom definicijom iz Međunarodnih računovodstveni standarda (IAS) 34. Ovo je prijevod njemačkog priopćenja o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za cijelu godinu Allianz Grupe. U slučaju bilo kakvih odstupanja, njemačka je verzija obvezujuća.

Napomena o zaštiti privatnosti

Allianz SE odlučan je u namjeri da zaštiti vaše osobne podatke. Više o svemu možete pročitati u našoj Izjavi o zaštiti osobnih podataka.

Allianzova operativna dobit skočila za 6,8 posto na 4,0 milijardi eura

Allianz Grupa – ključne brojke za prvo tromjesečje 2024. godine